금융기관들에 대한 규정 준수는 점점 더 소요 비용이 더해지고 있습니다. 최근 조사에 따르면, 76%의 금융 서비스 기업이 2022년부터 2023년까지 규정 준수 지출을 증가시켰으며, 대부분은 새로운 법률을 원인으로 지목했습니다.
요즘 규정 준수 비용이 직원 당 약 10,000달러에 이르는 가운데 많은 기업들이 규정 준수 지출을 줄이는 방법을 찾고 있습니다. 창업가들 Nir Laznik과 Eyal Peleg은 이 문제를 해결하기 위한 솔루션을 개발했다고 주장합니다. 이 솔루션은 AI를 기반으로 하며, 이는 최신 트렌드입니다.
Laznik과 Peleg는 금융기관이 규정 준수 규칙을 시행하고 가능한 문제를 발견할 수 있도록 고안된 AI 기반 플랫폼인 Sedric을 공동 설립했습니다. Sedric 이전에 Laznik은 포토 키오스크 소프트웨어 회사를 비롯한 여러 창업을 주도했고, Peleg은 인텔의 AI 및 머신 러닝 조직에서 거의 8년을 보냈습니다.
“우리는 중소 기업에 불균형한 압력이 가해지고, 은행들에게 새로운 일련의 도전 과제가 있다는 것을 깨달았습니다,”라고 말하는 Lazink은 말했습니다. “우리는 AI의 빠른 발전이 이러한 문제를 새로운 방식으로 해결할 수 있음을 알았습니다. 이러한 요인들의 융합으로 우리는 Sedric을 만들게 되었습니다.”
Sedric의 AI는 종류에 상관없이 직원들의 외부 및 내부 통화, 채팅, 이메일, 소셜 미디어 DM 및 즉시 메시지를 모니터링합니다. 발생하는 규정 준수 문제 (예: 생략된 공개, 놓친 단계 및 부정행위 등)을 신고하려고 하며, 많은 경우 Sedric는 자동으로 문제를 해결하고, Laznik에 따르면 범한 직원에게 지도를 제공할 수 있습니다.
“이 기술은 규정 준수 담당자들에게 여러 채널을 통해 고객 접촉점에 대한 종합적인 전망을 제공하여 기존의 규정 준수 정책과 지침에서의 일탈을 신속하고 효율적으로 식별할 수 있도록 돕습니다,”라고 Laznik은 말했습니다. “우리의 플랫폼은 정책 설정부터 시행, 수정 및 감사에 이르는 전체 규정 준수 수명주기를 다룹니다.”
감시가 그렇게 깊게 들릴 수도 있습니다. 특히 Sedric은 회사 정책을 준수하는지에 따라 직원별로 상호작용을 “점수” 매기기 때문에 더욱 그렇습니다. 그러나 미국의 주 및 연방 지침은 기업이 직원들을 모니터링하는데 있어 합리적으로 투명해야 한다면 매우 넓은 재량을 부여합니다.
또한, 일부 연방 수준의 규정 — 특히 내부자 거래, 공모 및 특정 수입 문서 공유에 관한 규정 —은 금융기관이 고객 및 더 넓은 시장과의 상호작용에서 직원들을 밀접히 추적하도록 요구합니다. 이는 뉴욕 및 코네티컷 등의 주에 추가 요구사항을 부과하는 주 법률을 미연방 법률보다 우선합니다.
Sedric의 AI에 편향성 가능성에 대해 Laznik에게 질문했습니다. 왜냐하면 AI가 서로 다른 배경을 가진 직원들의 통신을 모니터링할 가능성이 있기 때문입니다. 편향된 AI는 의도적인지 여부에 따라 편견을 야기할 수 있습니다.
어떤 연구들에 따르면 독성을 감지하는 일부 AI는 일부 흑인 미국인이 사용하는 비형식적 문법인 African-American Vernacular English의 구문을 비례 없이 “독성”으로 본다고 합니다. 다른 연구들은 음성 인식 시스템이 흑인 연설자들의 오디오를 잘못 인식할 가능성이 흰 인종 동료들보다 높다고 보여줍니다.
Laznik은 Sedric이 편향을 최소화하기 위해 “소명된 데이터셋을 활용한 고도로 조정된 모델들”을 사용한다고 말했습니다. 그는 또한 배포된 모델의 성능 하락을 모니터하고 필요할 때 모델을 재훈련한다고 설명했습니다.
“우리의 플랫폼은 고객이 다양한 주석 입력을 통해 직접 피드백을 제공하도록 하며, 이러한 피드백은 규정 준수 팀에 의해 검토되어 재훈련에 사용되거나 예측 프로세스에 통합됩니다,”라고 그는 덧붙였습니다. “이는 우리 모델이 점차 각 고객에 맞도록 지속적으로 맞추어지는 데 기여합니다.”
고객 및 직원의 개인 정보 및 보안을 보호하기 위해 Sedric은 회사들이 데이터를 저장하고 개인 식별 정보를 제거하거나 최소화하려고 할 수 있는 기능을 구성하는 것을 허용합니다.
“Sedric에서는 규정 준수와 보안을 핵심으로 한 플랫폼을 디자인했습니다,”라고 Lazink는 말했습니다. “기업은 내부 지침 및 특정 규정에 따라 자체 보존 정책과 규정 준수 안내를 설정할 수 있습니다.”
전화로 고객과 채팅하는 콜 센터 직원들을 지원하기 위한 도구를 제공하는 Sedric은 미국과 유럽에서 “수백 명”의 유료 규정 준수 담당자 및 기업 고객을 가지고 있다고 Laznik은 주장합니다.
매출은 지난 1년 동안 5배 증가했으며 — Laznik는 더 구체적인 숫자는 제공하지 않았지만—.
“소형 및 중소 기업을 위해 우리는 준비된 해결책을 제공하며, 대기업 및 은행들을 위해는 고객별 맞춤형 변형이 있는 하이브리드 모델을 제공합니다,”라고 Lazink는 말했습니다. “금융기관의 특정 요구사항에 중점을 둔 우리의 플랫폼이 시장에서 차별화되는 요인입니다.”
파이낸스 고객 및 사용 사례를 구체적으로 겨냥하는 것은 분명히 Sedric의 이점이 되었으며, Fairwords, Shield, Erudit 및 Aware와 같은 직장 모니터링 경쟁사들과는 차별점을 두고 있습니다. 시장은 혼잡하고 종종 논란이 될 수 있지만, 특히 AI가 이러한 유형의 도구에 더 깊게 통합되면서 투자자들은 여전히 어떤 기회를 느끼고 있는 것으로 보입니다.
근거로 제시한 대로, Sedric의 진행 상황에 만족한 듯, Foundation Capital이 4년 된 이 회사에 1850만 달러의 시리즈 A 투자를 이끌었으며 Amex Ventures가 참여했습니다. 새 자금은 NYC와 Tel Aviv에서 회사의 go-to-market 및 R&D 팀을 “상당히” 확대하는 데 사용될 것이라고 Lazink가 말했고, 뉴욕 소재의 Sedric의 총 모금액은 2200만 달러가 됩니다.
Sedric은 다음 12개월 동안 인력을 두 배로 늘릴 계획입니다.
